12:29 Сегодня
ЦБ выявил 2,9 тысячи нелегальных финансовых проектов за полгода
Мошенники все чаще привлекали клиентов криптовалютами, майнингом и цифровыми активами
Деньги.
За первое полугодие Банк России обнаружил 2,9 тысячи проектов с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке. В это число вошли и финансовые пирамиды. По сравнению с январем-июнем прошлого года показатель сократился на 31%, однако остался примерно на уровне предыдущих шести месяцев.
Основное снижение пришлось на финансовые пирамиды. В Банке России отметили, что сайты подобных проектов выявляют и блокируют еще на старте. После этого специалисты отслеживают появление их копий и добиваются ограничения доступа к новым ресурсам.
При этом злоумышленники стали активнее использовать популярные технологические и инвестиционные направления. Среди схем, которые удалось выявить:
— фиктивные инвестиции в криптовалюты;
— вложения в дата-центры, мощности которых якобы используются для майнинга;
— приобретение «собственных» цифровых активов.
Деньги участникам таких проектов чаще всего предлагали переводить в криптовалюте. За январь-июнь на кошельки, подконтрольные организаторам подобных схем, поступило более 1 млрд рублей в рублевом эквиваленте.
Одновременно заметно выросло количество нелегальных кредиторов. За полгода их число увеличилось в два раза и достигло 1 тысячи.
В ЦБ объяснили рост несколькими факторами. Людям с высокой долговой нагрузкой сложнее получить очередной заем в банке или микрофинансовой организации. Этим пользуются нелегальные кредиторы, привлекая клиентов обещаниями выгодных ставок и условий.
Кроме того, Банк России начал учитывать в этой статистике случаи теневого кредитования. Речь идет о ситуациях, когда граждане или индивидуальные предприниматели выдают займы под залог недвижимости.
Читайте нас в мессенджере Макс. Подписывайтесь!
