Подозрительные операции в России снизились на 19% за год — данные Банка России

Обналичивание, переводы за рубеж и схемы с дропами стали фиксироваться реже благодаря контролю банков

Деньги.

Автор: редакция. Фото: редакция.

В 2025 году объем подозрительных операций сократился на 19% — с 90 до 72,6 млрд рублей. Такие данные приводит Банк России.

Сильнее всего снизились операции по обналичиванию средств. Их объем уменьшился на четверть и составил 48,3 млрд рублей по всем секторам экономики.

В банковской сфере обналичивание сократилось на 28%. Это произошло за счет снижения масштабов двух распространенных схем — почти вдвое уменьшились незаконные операции с использованием платежных карт компаний и индивидуальных предпринимателей, на 24% сократились веерные переводы на счета граждан от организаций без реальной деятельности.

Операции с признаками вывода денег за границу также пошли на спад. Их объем снизился на 5% по сравнению с 2024 годом и составил 24,3 млрд рублей.

В Банке России отметили, что устойчивое снижение связано с совместной работой регулятора и банков, а также с применением платформы «Знай своего клиента». По ее данным, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к категории низкого риска. При этом доля клиентов с высоким уровнем риска, впоследствии реабилитированных Межведомственной комиссией, составляет всего 0,3%.

Отдельное внимание уделено борьбе с операциями через подставных лиц — дропов. Такие счета используются нелегальным бизнесом, включая анонимные криптообменники и онлайн-казино, для расчетов с гражданами. Банки научились выявлять подобные операции в режиме реального времени, в том числе с использованием искусственного интеллекта.

Срок использования карт дропов в 2025 году резко сократился. Если ранее такие карты могли применяться более месяца, то сейчас операции по ним обычно блокируются в течение суток. Средний размер транзакций также снизился — с 1-3 млн рублей до 100-150 тысяч рублей. В целом объем подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе уменьшился в несколько раз.