Банк России призвал банки перекрыть схемы дропперов

Регулятор требует ужесточить проверку клиентов при оформлении карт

Банковские карты.

Автор: Виктор Субботин. Фото: редакция.

Банк России рекомендовал кредитным организациям ужесточить контроль за процедурами идентификации, чтобы пресечь деятельность дропперов — лиц, оформляющих счета и карты для мошенников.

Банкам предложено организовать работу так, чтобы активировать зарплатные карты могли только их настоящие владельцы после прохождения всех проверок личности. Это позволит исключить использование карт третьими лицами.

Также регулятор напомнил, что при привлечении клиентов через посредников необходимо убедиться в подлинности всех документов. Банкам стоит определить офисы и подразделения, где повышен риск открытия счетов на дропперов, и усилить надзор за их работой. Проверять личное присутствие клиента можно с помощью систем фотовидеофиксации.