В Воронежской области выявили нелегальных кредиторов 

Работали они без необходимых разрешений и лицензий

Деньги.

Автор: Виктор Субботин. Фото: из архива.

В 2022 году в Воронежской области Банк России выявил пять нелегальных кредиторов, которые выдавали деньги жителям региона без соответствующей лицензии и разрешения. 

Для оказания финансовых услуг в России необходимо иметь соответствующую лицензию Банка России и быть зарегистрированным в государственных реестрах. Чтобы избежать мошенничества, Банк России разместил справочник финансовых организаций на сайте, который можно использовать для проверки. Если компания фигурирует в списке, можно быть уверенным в том, что ее действия в соответствии с законом.

Организации, вызывающие подозрения в своей деятельности, также попадают в предупредительный список, который регулярно публикуется на сайте Банка России. В данный момент там перечислено 21 компания с «воронежской» регистрацией, а по всей стране — более 8,8 тысячи организаций, которые попали в этот список. Однако, существует вероятность, что мошенники могут зарегистрировать свою деятельность в одном регионе, а затем расширить ее на другие.

Сергей Гуркин, заместитель управляющего воронежским отделением Банка России, отметил, что необходимо тщательно проверять организацию перед тем, как воспользоваться ее услугами. Банк России вносит данные подозрительных компаний в предупредительный перечень, включая «черных кредиторов», финансовые пирамиды, псевдоучастников рынка ценных бумаг, нелегальные участники страхового рынка и нелегальные операторы инвестиционных платформ. Такие организации не только действуют вне закона, но и могут применять обман, фальсификацию документов, менять условия договора, предлагать высокие проценты и маскироваться под другие виды деятельности. 

Например, мошенники могут действовать под видом ломбарда и выставлять на продажу вещи, которые по закону должны храниться, а также оформлять аренду имущества на неопределенный срок и называть это возвратным лизингом. Поэтому для избежания мошенничества необходимо тщательно проверять организации перед тем, как использовать их услуги.