ЦБ рекомендовал банкам проверять происхождение наличных от 5 млн рублей

Меры коснутся нетипичных операций и направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов

Банк.

Автор: редакция. Фото: редакция.

Банк России опубликовал методические рекомендации, которые помогут банкам устанавливать происхождение крупных сумм наличных денег. Для граждан речь идет об операциях от 5 миллионов рублей — как разовых, так и нескольких, совершенных в течение месяца.

Главная цель документа — помочь финансовым организациям своевременно выявлять подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов. В частности, речь идет о попытках ввести в легальный оборот наличные деньги неизвестного происхождения.

При этом рекомендации распространяются не на все крупные операции. Банкам предлагается обращать внимание прежде всего на случаи, которые нехарактерны для повседневных расчетов граждан или обычной деятельности компаний.

В Центробанке подчеркнули, что меры затронут лишь небольшую часть клиентов финансовых организаций и не повлияют на интересы добросовестных граждан.

Новые разъяснения соответствуют принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Они предусматривают особое внимание к источникам происхождения средств при проверке клиентов. В ЦБ рассчитывают, что рекомендации сделают такие процедуры более понятными для банков и граждан.

В документ также включили ранее выпущенные рекомендации Банка России, направленные на борьбу с оборотом наличных неизвестного происхождения. В связи с этим прежние документы по данной теме отменяются.