18:43 30 декабря 2015
В банках Воронежа при обмене валюты теперь заполняешь анкету на трёх листах
«Новости Воронежа» выяснили, о чем теперь нужно сообщать финансовым учреждениям
Для обмена валюты нужно заполнить анкету, дать копию паспорта и пройти в кабинку.
С начала этой недели вступили в силу новые правила обмена валют для противодействия отмыванию доходов. Раньше купить и продать валюту можно было просто с паспортом. Теперь же для обмена валюты на сумму больше 15 тысяч рублей придется заполнять анкеты.
Корреспонденты «Новости Воронежа» отправились по местным банкам, чтобы проверить, как действуют новые правила.
«Нужен только паспорт»
Выбираем банк с одним из самых выгодных курсов на продажу и покупку валюты. У входа очередь, но двигается она очень быстро. Кассир в окошке не требует никаких документов и не заполняет анкету. Новые правила обмена банк пока не использует.
«Для обмена суммы нужен только паспорт», — пояснила кассир перед проведением операции.
В другом популярном обменнике в торговом центре кассир сама заполняет анкету на компьютере. Ей нужно лишь предоставить паспорт.
«Скажите ваш контактный номер телефона, — уточняет кассир. -Место прописки совпадает настоящим местом жительства?».
Потом она распечатывает анкету. Мне остается только поставить внизу подпись и инициалы.
«Если вы снимаете валюту со своего счета в банке, то никакая анкета не нужна»
Если вы покупаете или снимаете со вклада валюту в банке, где у вас открыт счет, то дополнительной идентификации не требуется. Кассиру нужен только паспорт и подтверждение операции с помощью пин-кода банковской карты.
«Анкета на трех листах»
В еще одном банке несколько минут назад ощутимо поднялся курс покупки долларов и евро. На входе видно толпу людей около стола. Все склонились и что-то старательно заполняют.
«Здравствуйте, а как можно обменять валюту?», — интересуемся мы у сотрудников.
«По новому закону нужно перед этим заполнить анкету, если вы хотите обменять больше 15 тысяч рублей, — поясняет девушка. — На столе справа лежат анкеты, рядом образец, по которому заполнять».
Анкета представляет собой три листа формата А4, скрепленных степлером (смотрите, как выглядит анкета >). Сначала стандартные графы: ФИО, место рождения, гражданство, паспортные данные. Потом нужно указать свою электронную почту, место работы. Затем уточняют, являетесь ли вы госслужащим. Уточняют, являетесь ли вы сами или ваши близкие родственники «иностранным публичным должностным лицом».
Один из последних — 20 вопрос «сведения об источниках происхождения денег». В обзазце заранее указан верный ответ для большинства — «личные сбережения».
Заполнение анкеты занимает немало времени. Клиенты возмущаются и шутят.
«Жалко, что еще не фотографируют при обмене валюты», — смеется один из мужчин.
«Мы можем и сфотографировать, — улыбаются в ответ сотрудники банка. — А пока только ксерокопию паспорта вашего нужно еще».
К счастью, хотя бы ксерокопии не обязательно приносить с собой — их делают в самом банке. Потом кассир проверяет правильность заполнения анкеты, сверяет копии с паспортом.
«Ммм, вы даже ИНН заполнили?» — удивляется добродушная кассир.
«Да, там же есть эта графа», — отвечаю я.
«Графа есть, а большинство людей почему-то пишут, что у них нет ИНН», — грустно поясняет сотрудница и отсчитывает нужную сумму денег.
Смотрите бланк анкеты для обмена валюты >.
