Интернет-газета Новости Воронежа

Новая схема обналичивания денег через ломбарды с кредитной картой

Представители бизнеса рассказали о схеме их использования

В четверг, 6 апреля, стало известно о новой схеме обналичивания денег. В этот раз — через ломбарды. О мошеннической схеме сообщили руководители двух сетей ломбардов газете «Ведомости».

В чем суть новой схемы? Клиенты приносят в ломбарды ювелирку. Получают деньги и уходят. Однако не проходит и часа, как они возвращаются, чтобы выкупить залог. Рассчитываются кредитной картой.

Смысле такой схемы в том, что ломбард за пользование займом в течение одного дня берет меньше банка за снятие денег с кредитки через банкомат.

Читайте также > Как работает ломбард: Залоговый билет, действия при невозврате денег, проценты и жалобы за нарушения

По словам руководителей ломбардов, такие операции совершаются по много раз и на сотни тысяч рублей. Ломбарду заем на один-два не выгоден. Ведь он не только не зарабатывает, но еще и вынужден платить за снятие наличных и эквайринг до 3 процентов. Более того, при обналичивании крупных сумм, чтобы пополнить кассу, ломбард платит за инкассацию 2 процента.

Формальных поводов отказать в такой операции нет. У ломбардов появляются черные списки недобросовестных клиентов.

Какой выход предлагают сотрудники ломбардов? Например, ввести в договоре такое условие — возврат займа наличными в любое время и по безналу лишь через три дня.

В глобальном плане, уверены владельцы ломбардов, требуется корректировка закона о противодействии «отмыванию» денег.

Читайте также > 10 главных признаков финансовой пирамиды назвал Банк России

Партнерский материал (Что это?)
Наверх