14:15 22 мая 2026
Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за крупными взносами наличных
Новые меры направлены на выявление сомнительных операций и проверку происхождения денег клиентов
Деньги в банкомате.
Банк России рекомендовал кредитным организациям тщательнее проверять операции, связанные с внесением крупных сумм наличных. Повышенное внимание предлагается уделять случаям, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, а также с другими незаконными схемами.
Регулятор советует банкам проводить ежедневный анализ подобных операций. Отдельно обозначены признаки, на которые стоит обращать внимание при работе как с физическими лицами, так и с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
При этом изменения не должны затронуть клиентов-физлиц, если у банка уже есть подтвержденные сведения об их финансовом положении, деловой репутации и законном происхождении денежных средств или имущества.
В Банке России отметили, что предложенные подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ — международной группы, занимающейся разработкой мер по борьбе с отмыванием денег. В этих рекомендациях особое внимание уделяется проверке источников происхождения средств клиентов.
Читайте нас в мессенджере Макс. Подписывайтесь!
