Представлены персональные помощники на базе ГигаЧат для управления капиталом, расходами и налоговыми вычетами

Сервисы помогают инвестировать, следить за бюджетом и быстро возвращать часть затрат через государство

Кирилл Царёв.

Автор: Олег Петров. Фото: редакция.

Сбер сегодня на своей конференции сообщил о создании нескольких цифровых помощников на базе ГигаЧат, которые упрощают работу с инвестициями, повседневными расходами и налоговыми вычетами.

Один из помощников отвечает за управление капиталом. Клиенту достаточно обозначить свои цели, отношение к риску и желаемую доходность. На основе этих данных сервис предложит подходящие инструменты для вложений, сформирует сбалансированный портфель и при необходимости сможет корректировать его, но только с разрешения пользователя.

Рекомендации сопровождаются подробной аналитикой. Помощник показывает ретроспективную доходность, оценивает эффективность портфеля в разных разрезах и сопоставляет результаты с ключевыми рыночными индексами. Воспользоваться сервисом может любой клиент с инвестициями в Сбере: нужно открыть в приложении СберБанк Онлайн экран «Накопления» и перейти во вкладку «Доходность» в верхней части экрана.

Отдельный помощник создан для контроля расходов. Он формирует еженедельные и ежемесячные обзоры с ключевыми тенденциями, анализирует финансовое поведение пользователя, сравнивает его с клиентами со схожим профилем и даёт персональные рекомендации по управлению деньгами. Чтобы включить сервис, достаточно ввести в поиске приложения запрос вроде «Мои расходы в прошлом месяце».

Налоговый помощник на базе ГигаЧат работает с платформой социальных налоговых вычетов, которую Сбер запустил при поддержке ФНС в сентябре. Для подключения нужно дать согласие в СберБанк Онлайн, написав в поиске «Налоговый вычет». Помощник автоматически находит траты, по которым можно вернуть часть средств, в том числе на лечение, обучение и спорт.

Если компания, услугами которой пользовался клиент, уже присоединилась к платформе, оформление происходит автоматически. Сбер определяет подходящие операции, формирует необходимый пакет документов и направляет его партнёру, который передаёт данные в ФНС. Затем заявление появляется в личном кабинете налогоплательщика, и клиент может подписать его одним нажатием. Если организация пока не подключена к платформе, помощник даёт инструкции, как оформить вычет самостоятельно.

Первый заместитель Председателя Правления Сбербанка Кирилл Царёв отметил, что банк создаёт экосистему умных помощников, которые экономят время и деньги клиентов. Он напомнил, что раньше человеку приходилось самостоятельно собирать документы и подавать декларацию для получения вычета, а персональные советы по управлению капиталом были доступны лишь наиболее обеспеченным инвесторам. Сейчас, по словам топ-менеджера, благодаря ГигаЧат такие возможности становятся массовыми, а уровень персонализации сервисов продолжает расти.

«Мы создаём экосистему умных помощников, которые экономят время и деньги наших клиентов. Налоговый помощник быстро и бесшовно оформляет налоговые вычеты — на эту задачу понадобится потратить лишь пару минут. Ещё год назад это было фантастикой: нужно было вручную собирать документы и подавать декларацию. Помощник по расходам оптимизирует бюджет, а помощник по управлению капиталом формирует оптимальный именно для вас инвестиционный портфель. Раньше персональные советники wealth management были доступны только самым обеспеченным клиентам, — рассказал Кирилл Царёв. — Вместе с ГигаЧатом почувствовать себя премиальным клиентом может каждый. Искусственный интеллект выводит персонализацию клиентского опыта на совершенно космический уровень и даёт россиянам колоссальные возможности, которые с каждым днём будут только расширяться».