Центробанк ограничит активацию банковских карт, выдаваемых через курьеров

Банки обязали жестче проверять клиентов и контролировать посредников при оформлении карт

Банковские карты.

Автор: Татьяна Дашкиева. Фото: редакция.

Банк России ужесточает требования к выдаче банковских карт через курьеров и посредников. Причина ужесточения — рост случаев, когда карты оформлялись для мошеннических схем при участии недобросовестных сотрудников, внешних подрядчиков и дропперов.

Основные нарушения, на которые обратил внимание регулятор

— курьер передаёт клиенту уже готовую карту, ограничиваясь поверхностной проверкой документов

— активация карты проводится на месте без подтверждения личности или позже, без контроля банка

— сотрудники оформляют карты на людей, не имеющих к ним отношения, нарушая правила идентификации

— такие счета используются для зачисления похищенных средств и их последующего вывода

Какие меры вводит Центробанк

Только владелец может активировать карту

Активация теперь возможна только после прохождения полной идентификации и исключительно самим клиентом. Участие курьеров и любых третьих лиц исключено.

Подтверждение личного присутствия

При выдаче карты через посредника банки обязаны фиксировать факт личного присутствия клиента. Допустимо подтверждение через фотовидеозапись с отчётливым изображением лица получателя.

Усиление внутреннего контроля

Кредитные организации должны выявлять подразделения и сотрудников с повышенными рисками, например в рамках выездной идентификации при зарплатных проектах, и вводить дополнительные меры контроля.

Проверка полноты и подлинности документов

При работе через посредников банк несёт полную ответственность за достоверность данных, предоставленных клиентом, и подлинность документов.