17:09 14 ноября 2025
Когда банк имеет право отказать в выдаче карты из-за подозрений в мошенничестве
Что происходит, если данные клиента попали в базу данных регулятора
Банковские карты.
С 1 сентября 2025 года банк обязан отказать в заключении договора об использовании электронных средств платежа — то есть не выдать карту и не открыть доступ в онлайн-банк, если сведения о человеке есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. В таком случае клиенту сообщают об отказе и называют его причины.
Запрет действует всё время, пока информация о клиенте содержится в этой базе. После того как данные исключат, при отсутствии других ограничений у банка уже не будет оснований отказывать в оформлении платежной карты или подключении онлайн-банка.
Такая мера помогает бороться с мошенниками и дропперами, которые получают новые карты, чтобы выводить и обналичивать похищенные деньги.
