11:12 6 мая 2025
ЦБ выявил 1638 компаний с признаками финансовых пирамид в начале 2025 года
Общее число нелегальных схем выросло на 56% — регулятор блокирует сайты и подаёт иски
Банк России.
В первом квартале 2025 года Банк России обнаружил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Как сообщили в ЦБ РФ, это почти на 56% больше, чем за аналогичный период прошлого года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года.
По данным регулятора:
– 1638 компаний действовали как финансовые пирамиды
– 897 — как нелегальные участники рынка ценных бумаг
– 236 — как нелегальные кредиторы
За три месяца Центробанк добился блокировки более 5200 интернет-ресурсов. По его материалам возбуждено свыше 120 административных дел, ещё более 170 раз применялись другие меры — в том числе подача исков и ограничения рекламы.
Инвестируй и получи — схема, знакомая многим
Как уточнили в ЦБ РФ, большинство схем с признаками пирамид были замаскированы под интернет-инвестпроекты. Организаторы таких платформ активно действуют через соцсети и мессенджеры, обещая фиксированную доходность, чтобы создать у вкладчиков ощущение стабильности, сопоставимой с банковским вкладом.
Чаще всего предлагали:
– вложиться в зарубежную недвижимость — например, на Бали, с доходом от аренды и привлечения новых инвесторов
– инвестировать в криптовалюту, сырьевые товары, драгоценные металлы или «перспективные бизнесы»
– поучаствовать в проектах по аренде пауэрбанков — как редкий, но встречающийся вариант
Схемы продвигаются через блогеров, сайты и соцсети. Как уточнили в ЦБ РФ, 86% таких «проектов» собирали средства только в криптовалюте.
Нелегальные брокеры и форекс-дилеры
ЦБ выявил 777 нелегальных форекс-дилеров и 120 псевдоброкеров. Все они работают исключительно в онлайне, предлагают торговлю с плечом и чаще всего используют криптовалюту или иностранные бумаги.
Целевая аудитория — люди, интересующиеся инвестициями и не всегда понимающие риски. Такие проекты обещают быструю прибыль и не требуют специальных знаний, а лицензий у них нет.
Кредиторы без лицензий: маскируются под ломбарды и комиссионки
Среди 236 компаний с признаками нелегальных кредиторов:
– те, кто выдавал займы под залог имущества
– те, кто оформлял краткосрочные займы как хранение вещей в магазине
– те, кто использовал схему возвратного лизинга
25 таких организаций имели сразу несколько офисов. Продвижение шло через соцсети и платформы объявлений — включая «ВКонтакте», «Одноклассники» и «Авито». ЦБ РФ сообщил о блокировке более тысячи таких страниц.
