10 главных признаков финансовой пирамиды назвал Банк России
Публикуем памятку в рамках спецпроекта интернет-газеты «Новости Воронежа» и отделения Воронеж ГУ Банка России по ЦФО
27 марта 2017
Признак №1
Финансовая пирамида предлагает крайне высокую доходность. Речь может идти более чем о 30 процентов годовых. Получили такое обещание? Рискуете потерять все деньги!
Признак №2
Мошенники злоупотребляют законом, когда используют принцип свободы договор. Заключать нужно договор, который предусматривает выплату процентов за внесенные средства только с банком, кредитно-потребительским кооперативом и микрофинансовой организацией.
Читайте также > Наличные деньги: Как отличить фальшивку и можно ли расплатиться рваными и старыми рублями?
Признак №3
Важно запомнить, что микрофинансовая организация может привлекать средства граждан в размере не менее 1 млн 500 тысяч рублей. Поэтому если вам предлагают заключить договор на сумму меньше, снова возникает опасность потерять средства.
Признак №4
Проверьте, состоит ли микрофинансовая организация в государственном реестре МФО. А если вы решили доверить деньги кредитному потребительскому кооперативу, то он обязан быть членом саморегулируемой организации.
Эта информация доступна на сайте Банка России.
Признак №5
Даже если компания находится в реестре, это не означает, что финансовые риски отсутствуют. Это говорит лишь о том, что на момент вхождения в него организация соответствовала определенным требованиям закона.
Читайте также > Пошаговая инструкция Банка России: Как онлайн оформить полис ОСАГО
Признак №6
Организация, которая не является банком, но при этом предлагает открыть вклад, нарушает закон. Вклад возможно открыть только в банке!
И только в банке вклады застрахованы государством на 1,4 млн рублей.
Признак №7
Зачастую мошенники используют в названиях своих организаций названия крупных банков, нефтяных и газовых компаний. Или же изменяют незначительно известные бренды. Не верьте громким названиям, они используются лишь для того, чтобы вызвать у потенциальной жертвы доверие.
Признак №8
Получили предложение стать инвестором? Помните, что это риск. Получить гарантированную прибыть по инвестициям нельзя. Более того, в ряде случаев закон запрещает обещать инвесторам какой-либо доход.
Ваш кошелек под угрозой, если вам предлагают стать инвестором, гарантируя при этом доходность.
Признак №9
Срок работы финансовых пирамид не превышает, как правило, нескольких месяцев. Поэтому если компания, которая предлагает вложить в нее средства, была создана недавно, и при этом предлагает разместить деньги под высоким процент, то налицо серьезный признак недобросовестности.
Признак №10
Помните, что повышенный доход неизбежно за собой несет более серьезные риски. В России не существует государственной системы страхования средств клиентов микрофинансовых организаций и кредитных потребкооперативов. Убедитесь в том, что компания ведет реальную деятельность.
Потерянные деньги вам никто не компенсирует!
Читайте другие материалы спецпроекта Финансовый ликбез. Совместный проект «Новости Воронежа» и Банка России
Автор: Виктор Барт.